Más de 40 víctimas y 350.000 euros estafados: cae un falso comercial que contrataba préstamos a nombre de personas vulnerables
La investigación se extiende por seis provincias andaluzas y ha permitido intervenir vehículos, documentación bancaria, contratos de financiación y un TPV portátil.
La Guardia Civil ha detenido en Granada a un hombre de 41 años acusado de hacerse pasar por comercial para obtener datos personales y bancarios de personas mayores o con diferentes discapacidades y utilizarlos presuntamente para contratar préstamos y financiar compras sin su conocimiento.
La investigación, desarrollada en el marco de la operación Larberik, ha identificado hasta el momento a más de 40 víctimas en seis provincias de Andalucía. La cantidad presuntamente defraudada supera los 350.000 euros, según la Guardia Civil.
El detenido está investigado como presunto autor de los delitos de estafa continuada, usurpación del estado civil y falsedad documental. Tras pasar a disposición del Juzgado de Guardia de Granada, se decretó su ingreso en prisión provisional.
Un control permitió descubrir documentación de terceras personas
La investigación comenzó el pasado mes de mayo a raíz de un dispositivo de seguridad ciudadana realizado por agentes del Puesto de Armilla, en Granada.
Los guardias civiles identificaron un vehículo y encontraron en su maletero abundante documentación relacionada con contratos de crédito, talonarios y facturas que contenían datos de terceras personas.
Las posteriores comprobaciones con las personas cuyos nombres aparecían en los documentos llevaron a los investigadores a detectar que todas ellas habrían sido víctimas de estafas presuntamente cometidas por el conductor.
Los agentes intervinieron entonces la documentación y pusieron en marcha una investigación que terminó revelando un fraude de mayor alcance.
Se hacía pasar por comercial para entrar en las viviendas
Según la Guardia Civil, el sospechoso seleccionaba principalmente a personas de edad avanzada y ciudadanos con discapacidades de distinto tipo, muchos de los cuales vivían solos.
El hombre se presentaba como comercial de diferentes empresas y, según la investigación, cuidaba especialmente su apariencia y comportamiento para transmitir confianza a sus potenciales víctimas.
Una vez conseguido el acceso al domicilio, presuntamente obtenía datos personales, documentación bancaria, certificados de pensión y firmas.
Esta información habría sido utilizada posteriormente para formalizar contratos de crédito, adquirir teléfonos móviles de alta gama y financiar vehículos sin conocimiento ni autorización de las personas afectadas.
Volvía a algunas casas para conseguir más dinero
Los investigadores han detectado casos en los que el presunto estafador regresaba posteriormente al domicilio de las víctimas.
En estas ocasiones alegaba que se había producido algún supuesto problema o error durante la financiación y convencía a los afectados para realizar nuevos pagos destinados, aparentemente, a cancelar las operaciones anteriores.
Según la Guardia Civil, llegó a recibir dinero en efectivo, transferencias y pagos realizados mediante un terminal TPV portátil, provocando así un segundo perjuicio económico a determinadas víctimas.
En otros casos, los agentes sostienen que era el propio investigado quien firmaba la documentación. La Guardia Civil considera que aprovechaba la situación de vulnerabilidad de los perjudicados y su temor a sufrir mayores pérdidas para prolongar el engaño y efectuar nuevas operaciones utilizando sus datos.
Víctimas en seis provincias de Andalucía
La investigación desarrollada desde Armilla ha permitido localizar hasta el momento a más de 40 personas afectadas.
Los casos se encuentran repartidos por las provincias de Granada, Almería, Jaén, Sevilla, Málaga y Córdoba.
La Guardia Civil estima provisionalmente que la cantidad defraudada supera los 350.000 euros. La investigación continúa abierta, por lo que el número de afectados y el perjuicio económico podrían evolucionar a medida que avancen las diligencias.
Motos, un coche y móviles de alta gama
Entre las operaciones que los investigadores atribuyen al detenido figura la adquisición de dos teléfonos móviles de alta gama, dos motocicletas de gran cilindrada y un turismo.
Algunos de estos vehículos habrían terminado en manos de terceras personas tras ser vendidos posteriormente.
Una de ellas ya ha pasado a disposición judicial como investigada por un presunto delito de receptación y la Guardia Civil no descarta que se produzcan nuevas detenciones relacionadas con el caso.
Un contrato de renting estaba a nombre de una persona fallecida
La Guardia Civil contó con la colaboración de las policías locales de Granada y Peligros para detener al sospechoso.
Durante el registro de su domicilio, los agentes recuperaron una de las motocicletas denunciadas como obtenida mediante la estafa y el vehículo que utilizaba habitualmente, que también habría sido conseguido empleando documentación perteneciente a una víctima.
Los investigadores intervinieron además más de 1.000 euros en efectivo, un terminal TPV portátil, documentación bancaria, contratos de financiación y otros efectos que consideran relacionados con las operaciones investigadas.
Entre la documentación localizada apareció un elemento especialmente relevante para las pesquisas: un contrato de renting de un turismo formalizado a nombre de una persona fallecida.
Tras su detención, el hombre fue puesto a disposición del Juzgado de Guardia de Granada, que acordó su ingreso en prisión provisional mientras continúa la investigación sobre una trama que, por el momento, supera los 350.000 euros presuntamente defraudados y cuenta con más de 40 denunciantes.
